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Pensiones y planeación de retiro

Las cuentas de retiro tradicionales topan los aportes cerca de los $70.000. Nuestras estrategias pueden ayudar a un dueño de negocio a diferir entre $200.000 y $300.000 o más al año, convirtiendo los años de mayores ingresos en años fiscalmente más inteligentes.

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Hecho para empresarios que piensan distinto

Cuando los planes estándar se te quedan cortos

Si ya topaste un SEP-IRA o un Solo 401(k) y aun así cargas con un impuesto alto, es probable que se te hayan quedado chicas las soluciones convencionales. Estas estructuras están hechas para dueños de negocio cuyo ingreso superó lo que las cuentas tradicionales alcanzan a cubrir. En el escenario adecuado, los aportes pueden llegar a $265.000 o más manteniendo la deducibilidad total: bajan el ingreso gravable en tus mejores años y aceleran la acumulación para el retiro, con los requisitos anuales manejados por nuestro equipo.

Soluciones hechas a la medida

Cada plan se construye alrededor de tu modelo de negocio, tus patrones de flujo de caja y tus objetivos de largo plazo, alineado con cómo operas de verdad.

Servicio completo, de principio a fin

De los cálculos actuariales a las presentaciones anuales, nuestro equipo maneja los requisitos técnicos. Tú no quedas persiguiendo formularios ni fechas.

Impacto fiscal medible

Los clientes suelen diferir entre $150.000 y $300.000 más al año de lo que permiten los vehículos estándar. El ahorro fiscal por sí solo puede justificar la implementación.

Proceso de implementación

Simple de tu lado. Detallado del nuestro.

Soluciones de retiro que cumplen con el IRS, para dueños de negocio con ingresos significativos que quieren más que un límite de aportes igual para todos.

1 · Análisis financiero

Nos compartes los financieros del negocio, las proyecciones de ingreso y tu horizonte de retiro. La evaluación inicial toma unos 15 minutos y te muestra tu capacidad estimada de aporte.

Evaluación de 15 minutosCapacidad de aporteSin compromiso

2 · Diseño de la estrategia

Diseñamos tu plan con modelación actuarial y optimización fiscal. Ves los aportes proyectados, el ahorro fiscal y los costos antes de comprometerte.

Modelación actuarialOptimización fiscalNúmeros por delante

3 · Implementación y montaje

Manejamos los documentos del plan, la estructura y el montaje, para que quede establecido correctamente y en cumplimiento desde el primer aporte.

Documentos del planMontaje correctoCumple con el IRS

4 · Administración continua

Presentaciones anuales, cálculos actuariales y requisitos de cumplimiento manejados por nuestro equipo año tras año, para que no se escape nada.

Presentaciones anualesCumplimientoFechas controladas

Bueno saberlo

Preguntas frecuentes

Dueños de negocio con ingresos significativos que ya toparon un SEP-IRA o un Solo 401(k) y aun así cargan con un impuesto alto. Si las cuentas tradicionales te topan cerca de $70.000 y eso no mueve la aguja, es probable que se te hayan quedado chicas.

Depende por completo de tu modelo de negocio, tu ingreso y tu nómina. En el escenario adecuado, los aportes pueden llegar a $265.000 o más manteniendo la deducibilidad total. La evaluación inicial te muestra tu capacidad estimada antes de que te comprometas a nada.

La ineficiencia fiscal se acumula en silencio. Como ilustración de nuestro análisis: alguien que gana $400.000 y aporta $69.000 a un SEP-IRA, en vez de diferir $265.000 con un plan estratégico, puede pagar unos $73.000 más al año en impuestos federales. Plata que pudo haber estado creciendo durante décadas.

Sí. Son estructuras de retiro que cumplen con el IRS. La complejidad está en el trabajo actuarial y en los requisitos anuales, que es justamente lo que maneja nuestro equipo por ti.

Simple de tu lado, detallado del nuestro. Tú compartes financieros y objetivos; nosotros hacemos los cálculos actuariales, los documentos del plan, el montaje y cada presentación anual. Tú no persigues formularios ni fechas.

Sí. Ves los aportes proyectados, el ahorro fiscal y los costos durante el diseño de la estrategia, antes de comprometerte. Sin sorpresas.

Pensiones y planeación de retiro

Cuando los planes estándar se te quedan cortos

Soluciones hechas a la medida

Servicio completo, de principio a fin

Impacto fiscal medible

Simple de tu lado. Detallado del nuestro.

1 · Análisis financiero

2 · Diseño de la estrategia

3 · Implementación y montaje

4 · Administración continua

Suele ir de la mano con la planeación de retiro

Asesoría fiscal de empresa

Impuestos personales

Servicios de Family Office

Preguntas frecuentes

Claridad, confianza y cumplimiento.